JPMorgan verzeichnet Nettozinserträge in Höhe von 3 Milliarden US-Dollar aus dem First-Republic-Deal

NEW YORK (Reuters) – Der Nettozinsertrag von JPMorgan Chase & Co. wird um 3 Milliarden US-Dollar steigen, da das Unternehmen in diesem Jahr mehr Zinszahlungen aus dem Kauf der gescheiterten First Republic Bank einnimmt, teilten Führungskräfte den Anlegern am Montag mit.

Die größte US-Bank geht davon aus, dass der Nettozinsertrag durch höhere Zinszahlungen im Jahr 2023 auf 84 Milliarden US-Dollar steigen wird, gegenüber einer früheren Prognose von 81 Milliarden US-Dollar, nachdem sie First Republic gekauft hatte, das diesen Monat von den Behörden geschlossen wurde.

Die Integrationskosten aus dem Deal werden die Ausgaben in diesem Jahr um 3,5 Milliarden US-Dollar erhöhen, zusätzlich zu einer vorherigen Prognose von 81 Milliarden US-Dollar. Der Wall-Street-Riese ist dabei, den regionalen Kreditgeber zu konsolidieren, was voraussichtlich etwa 12 Monate dauern wird.

JPMorgan sagte, es bleibe optimistisch. Aufgrund des Zustroms von Einlagen von Kunden, die bei größeren Instituten Sicherheit suchten, erwies er sich als einer der größten Nutznießer der jüngsten Bankenkrise.

Die First Republic war der dritte regionale US-Kreditgeber, der seit März aufgrund branchenweiter Turbulenzen scheiterte, die die Finanzwerte erschütterten, die Angst vor einer Krise verstärkten und mittelgroße Banken unter Druck setzten.

Bankpleiten legten Risse in den Bilanzen offen, da steigende Zinsen die Portfoliowerte schmälerten und sich die gewerblichen Hypotheken verschlechterten.

„Wir können nicht ignorieren, dass es derzeit viele Herausforderungen und Quellen der Unsicherheit gibt“, sagte Daniel Pinto, Präsident und Chief Operating Officer von JPMorgan.

Pinto fügte hinzu, dass es der Weltwirtschaft und der US-Wirtschaft zwar gut gehe, es aber Anzeichen einer Verschlechterung gebe, da die Verbraucher ihre Ersparnisse aufzehrten, die Zinssätze stiegen und die Inflation anhalte.

Ökonomen haben davor gewarnt, dass ein Zahlungsausfall in den USA einen Marktausverkauf, einen Anstieg der Kreditkosten und einen Schlag für die Weltwirtschaft auslösen könnte, der mit dem Absturz von 2008 mithalten könnte.

Die Einnahmen aus dem Investmentbanking und dem Handel dürften im zweiten Quartal um 15 % sinken, sagte Pinto und fügte hinzu, dass er mit einer Zunahme der Marktvolatilität rechnet, da sich die Zentralbanken dem Ende der geldpolitischen Straffungszyklen nähern.

JPMorgan-Aktien fielen am Montag um 0,7 Prozent auf 138,14 US-Dollar.

Vis Raghavan, Co-Leiter für Investmentbanking und globales Firmenkundengeschäft, sagte jedoch: „Hochwertige Anleihegeschäfte kommen immer noch langsam zurück.“

Letzte Woche bestätigte der Boom bei Investment-Grade-Unternehmensanleihen, darunter Pfizer (PFE.N) und Charles Schwab (SCHW.N), dass Unternehmen lieber früher als später Kredite aufnehmen, da die Führungskräfte in diesem Jahr nicht mit sinkenden Zinsen rechnen .

JPMorgan hat außerdem sein Ziel von 17 % für die Rendite auf materielle Stammaktien neu festgelegt – eine Schlüsselkennzahl, die misst, wie gut die Bank das Aktionärsgeld zur Erzielung von Gewinnen einsetzt.

Jennifer Roberts, CEO von Consumer Banking, sagte, JPMorgan plane, die Größe seiner Filialen leicht zu vergrößern. Der Kreditgeber betreut fast 80 Millionen Kunden und 5,7 Millionen kleine Unternehmen und ist die erste Bank mit Standorten in allen 48 angrenzenden US-Bundesstaaten.

Analysten von Wells Fargo unter der Leitung von Mike Mayo sagten, dass die Präsentation der Bank das Thema „Goliath siegt“ widerspiegele.

„Die Tranchen spiegeln die Größenvorteile wider, da sie das Ziel und die Fähigkeit haben, einen ROTCE zu generieren, der über einem der höchsten Kapitalniveaus unter den Großbanken liegt“, heißt es in einer Mitteilung des Maklerunternehmens.

Zusätzliche Berichterstattung von Nupur Anand und Lanan Nguyen in New York und Mehnaz Yasmin in Bengaluru; Herausgegeben von Soumyadib Chakrabarty

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